Fintech en crecimiento enfrentan más presión para controlar fraude y lavado de dinero, advierte SAS
Martes 20 de octubre de 2026 — Ciudad de México
Durante FINNOSUMMIT, la firma de analítica de datos SAS advirtió que el crecimiento de las fintech pone a prueba su capacidad para detectar fraudes, prevenir el lavado de dinero y evaluar riesgos de crédito sin perder agilidad. Según la empresa, escalar ya no significa solo procesar más operaciones: también exige trazabilidad, automatización y preparación regulatoria.
Dos grupos, necesidades distintas
SAS identificó dos tipos de empresas. Las plataformas y los medios de pago se concentran en transacciones sospechosas y autenticación. Los neobancos y otras entidades en expansión, además del fraude, deben decidir a quién prestar, a qué tasa y cómo los escenarios macroeconómicos afectan sus estrategias de crédito.
Iván Domínguez, líder de soluciones de riesgos financieros para Latinoamérica de SAS, explicó que, cuando aumentan los volúmenes, las plataformas desarrolladas internamente pueden tener problemas de estabilidad, escalabilidad y trazabilidad. «La analítica en tiempo real permite adaptar reglas y modelos a nuevas conductas delictivas, en lugar de depender de controles estáticos», dijo.
Crédito, suplantación y regulación
La empresa señaló que la inteligencia artificial puede automatizar la originación de crédito, que en algunas instituciones aún exige revisar manualmente estados financieros, facturas y garantías. Según SAS, esto puede multiplicar hasta cuatro veces la productividad del ciclo de crédito y reducir hasta 20 veces los costos operativos frente a plataformas comparables. Cabe señalar que ambas cifras son estimaciones de la propia compañía.
Además, SAS ubicó la suplantación de identidad con IA entre las mayores amenazas. Domínguez explicó que controles como el reconocimiento de voz deben distinguir entre una persona y contenidos sintéticos o manipulados, sin añadir fricción innecesaria al cliente.
Por otra parte, el entorno regulatorio evoluciona. Para las fintech que buscan una licencia bancaria, el cambio implica pasar de procesos flexibles a esquemas auditados en riesgos, capital, cumplimiento y prevención de delitos financieros. Finalmente, la compañía subrayó que, aun con agentes de IA, la decisión final sigue bajo responsabilidad humana.
